Avec l’essor rapide des technologies et la démocratisation des services financiers numériques, les plateformes de Mobile Money ont révolutionné la gestion des finances pour des millions de personnes. Ces services permettent des transferts d’argent instantanés via un téléphone portable, rendant les transactions financières plus accessibles. Cependant, cette adoption massive a également attiré l’attention des cybercriminels qui exploitent les vulnérabilités de sécurité et l’ignorance des utilisateurs pour mettre en place des arnaques toujours plus sophistiquées. C’est malheureusement le cas de Madame TLI, victime d’une escroquerie bien orchestrée.
Madame TLI, responsable d’un point de services Mobile Money, mène une vie professionnelle bien organisée, marquée par sa rigueur et son sens du travail. Chaque matin, elle s’assure que tout est en ordre avant de commencer sa journée. Sur son lieu de travail, elle accueille ses clients avec professionnalisme, répondant à leurs besoins de manière efficace et sérieuse.
Un soir, après une journée bien remplie, alors qu’elle s’apprête à clôturer ses comptes, son téléphone sonne. À l’autre bout du fil, une voix inconnue se présente comme un représentant de son employeur, DZ. Ce dernier lui explique, d’un ton calme et rassurant, qu’il se trouve aux côtés de son patron et lui demande de réaliser en urgence un dépôt de 2 000 000 FCFA sur un compte créditaire. Convaincue par le discours convaincant de son interlocuteur et son assurance, Madame TLI, sans hésiter, exécute la transaction.
Ce n’est qu’après avoir effectué l’opération qu’elle décide de confirmer avec son employeur que la demande a bien été honorée. À sa grande surprise, ce dernier lui répond qu’il n’a jamais donné de telles instructions. La vérité lui frappe alors de plein fouet : elle vient d’être victime d’une escroquerie.
Choqué par cette fraude, l’employeur de TLI prend immédiatement contact avec la Plateforme de Lutte Contre la Cybercriminalité (PLCC) pour signaler les faits. Les agents de la PLCC, professionnels et attentifs, accompagnent DZ dans sa démarche de dépôt de plainte et lancent des investigations en collaboration avec le Laboratoire Criminalistique Numérique (LCN). Ces investigations ont permis l’interpellation de KT, qui, lors de son audition, reconnaît sans difficulté les faits et décrit plusieurs stratégies élaborées pour extorquer de l’argent.
La première méthode qu’il utilise consiste à se rendre dans une agence Mobile Money pour effectuer un dépôt. Ensuite, il contacte la caissière en se faisant passer pour le responsable de l’agence, lui demandant de recharger les comptes marchands et lui fournissant les informations nécessaires pour effectuer la transaction. Il se garde alors les fonds.
Une autre stratégie consiste à appeler des victimes en se faisant passer pour un agent du ministère de la Santé, prétendant qu’elles sont éligibles à une aide financière et à un pack alimentaire lié à la COVID-19. Il leur demande leurs coordonnées personnelles et leur fait utiliser un code reçu par message. Ce code lui permet ensuite de vider leurs comptes.
KT utilise également une troisième méthode : il envoie de faux messages de dépôt, puis contacte ses victimes pour leur demander de renvoyer l’argent, prétextant une erreur. Il les convainc en leur offrant un dédommagement. Une fois l’argent renvoyé, il le récupère pour son propre compte.
Enfin, il emploie une quatrième technique en prétendant que ses victimes ont gagné un bonus offert par une compagnie de téléphonie mobile. Il les incite à se rendre dans une agence et leur demande de le présenter comme un membre de la famille pour qu’il puisse faire des dépôts. Une fois la transaction effectuée, il disparaît, laissant les victimes désemparées et endettées.
Les fonds obtenus par ces arnaques sont transférés directement aux complices de KT. En tout, il aura extorqué 16 000 000 FCFA à ses victimes, et il est lié à 18 plaintes, témoignant de l’ampleur de son activité criminelle.
KT est désormais poursuivi pour escroquerie en bande organisée via Internet. Ses complices sont toujours activement recherchés, et leur arrestation fera l’objet d’une communication ultérieure.
BS
